Wat u moet weten om uw belastingen aan te pakken

Kom op. Haal het zo snel mogelijk uit de weg.

U had alle benodigde documenten moeten ontvangen - uw W-2, formulier 1098 (als u een hypotheek heeft) en formulieren 1099 - om uw belastingen voor 2013 te voltooien. Je hebt nog steeds genoeg tijd, maar het vroegtijdig uitvoeren van deze jaarlijkse taak heeft grote voordelen. Als uw belastingaanslag verrassend groot is, heeft u tijd om een ​​betalingsstrategie te bedenken. Als u recht hebt op een terugbetaling, ontvangt u deze eerder.

En terwijl u toch bezig bent, is het belastingseizoen de perfecte tijd om financiële voorjaarsschoonmaak te doen. Dit is wat u moet weten voordat u begint:

• Omdat de Internal Revenue Service drie jaar de tijd heeft om iets aan te vechten, moet u drie jaar aan retouren en ondersteunende documenten bewaren.

• Vergeet niet dat als de IRS vermoedt dat u geen inkomsten hebt gerapporteerd, dit het rendement van de afgelopen zes jaar kan betwisten. Dus als u zelfstandige bent of meerdere inkomstenbronnen heeft, bewaar dan zes jaar bestanden om absoluut veilig te zijn. (Er is trouwens geen statuut van beperkingen als u nalaat een dossier in te dienen of als de overheid u van fraude vermoedt.)

• Dit heeft geen invloed op uw belastingen in 2013, maar het is beter om dit eerder in plaats van later te doen: rol meer dan 401 (k) s van oude banen of individuele pensioenrekeningen bij verschillende bedrijven naar één account bij een low-cost makelaardij of beleggingsmaatschappij . Het is gemakkelijker om op deze manier alles bij te houden en u bespaart op onderhoudskosten.

• Ga naar IRS.gov voor meer informatie over de richtlijnen voor het bijhouden van IRS-bestanden.

Als het moeilijk is om alle documenten op te sporen die u nodig hebt om uw plicht voor 2013 te doen, is dat een duidelijk teken om aan uw organisatie te werken. Het loont niet alleen het volgende belastingseizoen, maar het hele jaar door.

Begin met het verzamelen van uw documenten. Haal verdwaalde bestanden tevoorschijn, pak de laatste ronde rekeningen en leeg die overvolle keuken- of kantoorlade vol met papieren waar je al jaren naar op zoek bent. Sorteer alles in zes verschillende stapels:

• Maandelijkse rekeningen, bankafschriften en loonstroken.

• Beleggingsoverzichten (pensioenupdates, 401 (k) overzichten, brokerage- en fondsoverzichten, enzovoort).

• Belastingaangiften en ondersteunende documenten.

• Polisdocumenten en daden (verzekeringspolissen, huisakte, autotitels, enz.).

• Garanties en gebruikershandleidingen.

• Forever-documenten (zaken als een huwelijksakte, testament en geboorteakte).

Maak tijd om elk van deze stapels aan te pakken en maak een map voor elk type document. Voeg nieuw papier toe zodra ze binnenkomen (behalve de documenten voor altijd - doe ze in een draagbare brand- en waterbestendige kluis voor thuis of in een container, iets dat je meteen kunt pakken).

Voor alles wat je besluit weg te gooien, heb ik één advies: Shred. De Federal Trade Commission schat dat jaarlijks tot 9 miljoen Amerikanen het slachtoffer zijn van identiteitsdiefstal.

Gooien of niet gooien?

Weg met … ATM glijdt meer dan een maand oud. Gooi ze weg nadat je ze hebt vergeleken met je maandelijkse afschrift.

Houd vast aan … kwitanties voor big-ticketaankopen die mogelijk zijn opgenomen in een verzekeringsclaim. En fotografeer deze bezittingen; hoe meer documentatie u hebt, hoe gemakkelijker een claimproces voor verzekeringen zal zijn.

Als u belastingen plant voor een klein bedrijf, zorg er dan voor dat u de "3 te vermijden belastingfouten" bekijkt.